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个人信息：从个人所有权到共同所有权这个权利的让渡并不违背私人自治的民法基本理念，相反，它是在这个以信息为基础的社会中，个人伴随着科技进步与社会发展，基于自我利益最大化，不得不做出的调适与妥协。一旦跳出传统民法的个人权利归属的窠臼来思考个人信息的法律属性，对个人信息管理与保护的法律规范的二重属性的难题便迎刃而解了。

“一般小贷公司帮忙垫资买房后，会尽快帮客户向银行申请信用贷偿还借款。现在最大问题是银行信用贷用途审核非常严格，仅限于个人消费，严查资金流入股市和楼市。贷款公司做起来很谨慎，担心客户最终无法从银行贷出资金。”该业内人士说。中国证券报记者走访多家中介机构，询问可否搭线做首付贷。中介机构均表示，目前仍与外部公司合作该业务，但不建议这样操作。“现在资金成本很高，首付贷利息特别高。上月有客户因资金投资理财产品暂时无法退出，首付差80万元左右，找小贷公司垫资一个月，付了6万多元利息。”一位中介说。

四是公平合理。公益慈善财物属于特定公共产品，应当坚持公平合理的原则分配和使用，不得擅自改变捐赠财物的用途。如何做到公平合理，按照法律规定：一是尊重捐赠人的意愿；二是按照受赠人与捐赠人订立的捐赠协议执行；三是不得指定利害关系人作为受益人。五是接受监督。按照法律的规定，对公益慈善捐赠财物的监督主要体现两个方面：一是政府监督。比如，慈善法规定，民政部门应当依法履行职责，对慈善活动进行监督检查；红十字会法规定，红十字会接受社会捐赠及其使用情况，依法接受人民政府民政部门的监督。二是社会监督。比如，慈善法规定，任何单位和个人发现慈善组织有违法行为的，可以向民政部门、其他有关部门或者慈善行业组织投诉；国家鼓励公众、媒体对慈善活动进行监督。红十字会法规定，红十字会应当建立健全信息公开制度，接受社会监督。

一大推力来自日本政府。日本政府无现金社会计划的一个重点，就是在未来两年推进日本银行开放API接口，储户能更为便利地将自己的账户和数据开放给第三方，日本银行业由此产生了紧迫感。日本银行业推进无现金社会的另一大动力是削减成本。“最近日本银行协会做了一项估算，称如果银行业管理现金的整体成本为每年2万亿日元，银行业整体净利润为4万亿日元/财年，推广无现金支付预计会减少1万亿日元（94亿美元）的支出。据我了解，中国银行业利差收入有200个基点，日本银行因为最近几年的货币政策利差收入被严重挤压，整体盈利能力下降，所以他们对无现金社会非常感兴趣。”吉泽亮二说。

1、11月30日，根据外媒报道，章泽天和刘强东结婚后在澳洲购买的房产，已经被变卖。这套房产所有人是章泽天本人，她以1.11亿人民币的价格将这套两人的“婚房”卖掉。这套房，是2015年，刘强东以章泽天的名义，在澳洲买下的价值7800万人民币的豪宅，作为两人的婚房。

这类增持倡议，现在已是随处可见，理想的场景大概是企业灵魂人物高手呼吁提振士气，众多门徒响应号召摩拳擦掌，不过巴安水务这厢，就冷清了些。据统计，自2018年10月22日至2018年11月5日，巴安水务及全资子公司、控股子公司全体正式员工中，只有4位员工通过二级市场增持公司股票，累计增持股票6万股，增持均价4.39元/股，增持总金额也就26.34万元。